Die Vorsorge ist ein Thema, das einen ein Leben lang begleitet. In einer umfassenden Analyse klären wir Ihre finanzielle Situation: Gemeinsam erarbeiten wir Lösungen, die all Ihre Vorhaben und Anliegen berücksichtigen. Dank unserer langjährigen Erfahrung können wir Ihnen Optimierungsmassnahmen zeigen, die individuell auf Sie abgestimmt sind, professionell, routiniert und kompetent.
Individualität
Alle Finanzthemen individuell vernetzt
Kapitalwachstum erreichen
Dank rechtzeitiger Planung
Steuervorteile
Durch gezielte Vorsorge Steuern sparen
Sicherheit gewinnen
Übersicht aller finanziellen Angelegenheiten
Mit der gebundenen Vorsorge sparen Sie gezielt für Ihren Ruhestand. Bis zu einem bestimmten Maximalbetrag können Sie jedes Jahr flexibel Einzahlungen tätigen. Einen Mindestbetrag gibt es dabei nicht. Sie profitieren von einem Vorzugszins und umfangreichen Steuereinsparungen. Das Gesetz stellt sicher, dass Sie Ihr Guthaben bei wichtigen Ereignissen auch vor Ihrer Pensionierung beziehen können. Das Konto wird spesenfrei geführt.
Sichern Sie Ihr angespartes Pensionskassenguthaben steuerbegünstigt im Freizügigkeitskonto der 2. Säule – so bleibt Ihr Kapital verzinst und flexibel verfügbar bis zur nächsten Anstellung oder Ihrer Pensionierung.
Träumen Sie von Wohneigentum? Dann können Sie Ihr Kapital aus der Pensionskasse oder der Säule 3a im Rahmen der Wohneigentumsförderung (WEF) beziehen. Sie müssen als (Mit-)Eigentümer im Grundbuch eingetragen sein. Ein Ferienhaus oder ein Renditeobjekt kann nicht mit Vorsorgegeldern finanziert werden.
Verwalten Sie Ihr Vorsorgekapital clever: Mit indexinvest setzen Sie für die 2. und 3. Säule auf ein kosteneffizientes, indexbasiertes Mandat. Für noch höhere Renditechancen in der 2. Säule steht Ihnen das dynamische directinvest offen.
Alle Ihre Aktivitäten in den Bereichen Sparen, Anlegen, Finanzierung Ihrer Liegenschaft etc. haben unmittelbare Auswirkungen auf Ihre persönliche Vorsorge. Eine optimale Koordination dieser Tätigkeiten kann auch steuerrechtliche Vorteile haben.
Die Säule 3a fördert die private Altersvorsorge mit attraktiven Steuervorteilen. Einzahlungen sind vom steuerbaren Einkommen abziehbar, Erträge bleiben während der Laufzeit steuerfrei – und beim Bezug gilt ein deutlich reduzierter Tarif.
Verschaffen Sie sich mit unserem Budgetrechner einen Überblick über Ihre monatlichen Ausgaben und ermitteln Sie Ihr persönliches Sparpotenzial.
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