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Anlageberatung - ZIM

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Anlageberatung

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Anlageberatung

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Professionelle Beratung ist bei der Bank Zimmerberg selbstverständlich. Das heisst, dass wir Ihnen im Gespräch gut zuhören, Ihre Wünsche vollständig erfassen und diese nach Möglichkeit genau umsetzen.

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Ohne Ziel keinen Plan. Ohne Plan, keinen Erfolg.

Beantworten Sie die erste Frage mit Ihrer aktuellen Lebenssituation.

Wieviel Risiko wollen Sie eingehen?

Sie haben Ihre ganz persönlichen Ansichten und Vorstellungen, wie Sie mit Ihrem Vermögen umgehen wollen. Dazu gehört Ihre Risikobereitschaft. Sie zeigt Ihre subjektive Bereitschaft, Risiken einzugehen und Verluste zu akzeptieren. Sie möchten Ihr Geld sicher anlegen, dabei eine möglichst hohe Rendite erzielen und bei Bedarf das Geld sofort wieder zur Verfügung haben? Leider gibt es keine Anlage, welche diesen drei Anforderungen gerecht wird. Das magische Dreieck der Kapitalanlage veranschaulicht das Spannungsfeld zwischen Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit:

  • Je sicherer Ihre Anlage sein soll, desto geringer fällt die zu erwartende Rendite aus – und umgekehrt.
  • Je höher die Rendite und damit auch die Wertschwankungen Ihrer Anlage, desto schwieriger ist in der Regel die sofortige Verfügbarkeit.

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Wieviel Risiko können Sie eingehen?

Im Unterschied zur subjektiv geprägten Risikobereitschaft, ist Ihre Risikofähigkeit objektiv durch Ihre finanzielle Situation gegeben. Denn diese lässt sich nicht von heute auf morgen verändern. Deshalb ist es wichtig, sich ein Bild über die aktuellen Einkommens- und Vermögensverhältnisse sowie über mögliche Verpflichtungen zu machen. Damit sind Sie besser in der Lage, den Anteil der verschiedenen Anlagekategorien in Ihrem Portfolio zu bestimmen. Entsprechend fühlen Sie sich auch dann sicher, sollten Sie mit Ihren Wertschriftenanlagen temporär Verluste erleiden.

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Strategie als Spiegelbild

Ihre Anlagestrategie soll Ihr Anlageziel sowie Ihre Risikobereitschaft und -fähigkeit möglichst optimal widerspiegeln. Die folgenden Strategieprofile verkörpern drei unterschiedliche Anlegertypen und geben Ihnen für die Wahl Ihres Profils die nötige Orientierung:

 

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Anlegen ist eine vielfältige Angelegenheit

Auch unsere Zusammenarbeit ist massgeschneidert und Sie können individuell wählen: Je nach Typ, Interesse und Wissen, erledigen Sie Ihre Anlagegeschäfte selber, Sie tauschen sich gerne mit Ihrem Ansprechpartner aus oder überlassen die Verwaltung Ihrer Wertschriften den Spezialistinnen und Spezialisten der Bank Zimmerberg. Oder Sie möchten je nach Portfolio mehrere Zusammenarbeitsmöglichkeiten kombinieren.

 

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In welcher Form und mit welchen Instrumenten setzen Sie Ihre Anlagestrategie um?
Auf Basis Ihres zuvor festgelegten Anlageziels sowie Ihrer Risikobereitschaft und -fähigkeit erläutern wir Ihnen auf verständliche Weise die Chancen und Risiken jedes einzelnen Wertpapiers. Ihre Anlageentscheide setzen wir anschliessend Schritt für Schritt im Rahmen der vereinbarten Zusammenarbeit um.

Für die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie stehen unzählige Anlageinstrumente und -produkte zur Verfügung. Als unabhängige Bank ist es unseren Kundenbetreuerinnen und Kundenbetreuer möglich, Ihnen ohne Einschränkung den unkomplizierten Zugang zu allen marktgängigen Finanzprodukten zu gewährleisten und dabei jeweils die erfolgreichsten für Sie zu selektieren – ganz Ihren Bedürfnissen entsprechend.

 

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Zugang zu Anlegen und Verwalten
 

  1. Rechtliche Hinweise für den Zugang zur Webseite für strukturierte Produkte

Die nachfolgenden rechtlichen Hinweise legen zusätzliche Nutzungsbedingungen für den Zugriff auf die Webseite der BANK ZIMMERBERG AG und die darin zur Verfügung gestellten Informationen und Publikationen zu strukturierten Produkten (nachfolgend Webseite) fest. Mit dem Zugriff auf die Informationen und Publikationen auf der Webseite erklären Sie, die nachfolgenden rechtlichen Hinweise gelesen und verstanden zu haben und diese anzuerkennen. Können Sie diese Bestätigung nicht abgeben, verlassen Sie bitte die Webseite mit den Informationen und Publikationen zu strukturierten Produkten.

  1. Lokale gesetzliche Einschränkungen

Die Informationen und Publikationen auf dieser Webseite richten sich ausschliesslich an Personen mit Wohnsitz in der Schweiz, die keinen weiteren Einschränkungen unterliegen. Die BANK ZIMMERBERG AG lehnt explizit jede Verantwortung für die Verbreitung der zur Verfügung gestellten Informationen oder Publikationen an Personen ab, die keinen Wohnsitz in der Schweiz haben. Untersagt ist der Zugang ebenfalls für Personen, die einer Rechtsordnung unterstehen, welche die Benutzung oder den Zugang zur Webseite der BANK ZIMMERBERG AG und den darin enthaltenen Informationen und Publikationen auch aus anderen Gründen, z.B. aufgrund der Nationalität oder ähnlichen Gründen, verbietet. Personen, auf die diese Einschränkungen zutreffen, ist der Zugang zur Webseite nicht gestattet. Es ist Sache der Benutzer, sich diesbezüglich bei ihren Beratern zu informieren und die Einschränkungen für die betreffenden Produkte und Dienstleistungen genau zu lesen. Insbesondere dürfen die Informationen und Publikationen auf dieser Webseite und die darin enthaltenen Informationen nicht an Personen, die möglicherweise US-Personen nach der Definition der Regulation S des US Securities Act von 1933 sind, verteilt und/oder weiterverteilt werden. Definitionsgemäss umfasst «US Person» jede natürliche US-Person oder juristische Person, jedes Unternehmen, jede Firma, Kollektivgesellschaft oder sonstige Gesellschaft, die nach amerikanischem Recht gegründet wurde. Im Weiteren gelten die Kategorien der Regulation S.

Die BANK ZIMMERBERG AG übernimmt keine Verantwortung für die Weiterverbreitung der Informationen und Publikationen dieser Webseite an unberechtigte Dritte und lehnt jegliche Haftung oder Gewähr für Schäden ab, welche aus unzutreffender Wohnsitzerklärung herrühren.

  1. Kein Angebot, keine Beratung

Die auf dieser Webseite zur Verfügung gestellten Informationen und Publikationen dienen ausschliesslich zu Informationszwecken und zum persönlichen Gebrauch und stellen weder eine Finanz-, Rechts-, Steuer- und/oder eine sonstige Empfehlung noch ein Angebot, eine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Die Informationen sind allgemeiner Natur und beziehen sich nicht auf die speziellen Investitionsziele, die finanzielle Situation oder die besonderen Bedürfnisse spezifischer Anlegerinnen und Anlegern.

  1. Performance und Risikohinweis

Die zukünftige Performance von Anlagevermögen lässt sich nicht aus der aufgezeigten Kursentwicklung ableiten, d.h. der Anlagewert kann sich vergrössern oder vermindern. Die Werterhaltung (oder gar die Wertsteigerung) des investierten Kapitals kann zufolge Kurschwankungen nicht garantiert werden. Bevor Sie basierend auf diesen Informationen eine Entscheidung treffen, insbesondere beim Erwerb eines Anlageproduktes mit einem erhöhten Risikopotential, wird dringend empfohlen, die vollständige Produktedokumentation zu lesen und für eine professionelle Anlageberatung mit der BANK ZIMMERBERG AG Kontakt aufzunehmen. Im Weiteren wird auf die Broschüre «Besondere Risiken im Effektenhandel» verwiesen, die Sie bei der BANK ZIMMERBERG AG bestellen können.

Strukturierte Produkte sind keine kollektiven Kapitalanlagen gemäss dem Kollektivanlagengesetz (Bundesgesetz über die kollektiven Kapitalanlagen vom 23. Juni 2006) und unterstehen keiner Genehmigungspflicht und Aufsicht durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA. Strukturierte Produkte unterliegen dem Kreditrisiko des Emittenten; Verpflichtungen aus einem strukturierten Produkt stellen direkte, unbedingte und ungesicherte Verpflichtungen der Emittentin dar und stehen im gleichen Rang wie alle anderen direkten, unbedingten und ungesicherten Verpflichtungen der Emittentin. Die Werthaltigkeit eines strukturierten Produktes ist nicht allein von der Entwicklung des Basiswertes und anderen Entwicklungen auf den Finanzmärkten abhängig, sondern auch von der Bonität der Emittentin. Diese kann sich während der Laufzeit des strukturierten Produktes verändern.

  1. Werbung

Beim den auf dieser Website publizierten Informationen und Dokumenten handelt es sich um Werbung. Die enthaltenen Angaben dienen ausschliesslich der Information. Sie werden ausserhalb einer allfälligen vertraglichen Beziehung mitgeteilt und begründen kein Vertragsverhältnis zur Bank. Die Informationen stellen keine Aufforderung oder Empfehlung bzw. kein verbindliches Angebot zur Beanspruchung einer Dienstleistung, zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder zur Tätigung sonstiger Transaktionen dar. Namentlich stellen sie keine Anlageberatung dar, tragen keinen individuellen Anlagezielen Rechnung und dienen nicht als Entscheidungshilfe. Vielmehr sind die Informationen allgemeiner Natur und wurden ohne Berücksichtigung der Kenntnisse und Erfahrungen, der finanziellen Verhältnisse und Anlageziele sowie der Bedürfnisse des Lesers erstellt. Die Informationen wurden sorgfältig und nach bestem Wissen zusammengestellt. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Korrektheit, Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben kann jedoch nicht übernommen werden. Jegliche Haftung für Schäden, die sich aus der Verwendung der vorliegenden Informationen ergibt, wird abgelehnt. Wer die Informationen nutzt, trägt dafür selbst die volle Verantwortung. Die Informationen können sich jederzeit und ohne vorherige Ankündigung ändern. Darüber hinaus ist die vergangene Performance eines Finanzinstruments kein verbindlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung und bietet keine Garantie für den Erfolg in der Zukunft. Im Weiteren wird auf die Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» verwiesen, welche Sie bei unserer Bank beziehen respektive auf unserer Website unter www.bankzimmerberg.ch herunterladen können. Die auf dieser Website publizierten Informationen und Dokumenten sind nicht für die Verbreitung an oder die Nutzung durch Personen bestimmt, die Jurisdiktionen unterstehen, nach welchen die Verbreitung, Veröffentlichung, Bereitstellung oder Nutzung dieser Informationen rechtswidrig ist, namentlich zufolge Nationalität, steuerlichen Ansässigkeit oder Wohnsitz. Darüber hinaus dürfen auf dieser Website erwähnte Finanzinstrumente nicht Personen angeboten, verkauft oder ausgeliefert werden, denen dies − insbesondere aufgrund ihrer Nationalität oder Ansässigkeit − nicht erlaubt ist. Namentlich dürfen die Finanzinstrumente nicht Personen innerhalb der USA bzw. US-Personen angeboten, verkauft oder ausgeliefert werden.

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