Anlageberatung

Ihr Anlageziel

Jede Anlagestrategie beginnt mit einem klaren Ziel. Ob Kapitalverzehr, Werterhalt oder gezielter Vermögensaufbau – Ihre Lebenssituation und Zukunftspläne stehen im Mittelpunkt.

Ihre Ausgangslage im Blick
Wünsche, Verpflichtungen, Einnahmen, Ausgaben oder Nachfolge: All das beeinflusst Ihre Finanzplanung. Wir helfen Ihnen, den Überblick zu behalten – strukturiert, ganzheitlich und verständlich.

Vorsorge: Sind Sie gut vorbereitet?

• Regelmässige Einzahlungen in die Säule 3a
• Pensionskasseneinkäufe gezielt genutzt
• Geplanter Bezug von Vorsorgevermögen
• Klarheit über Ihre finanzielle Lage im Ruhestand

Nachhaltigkeit – wie wichtig ist sie Ihnen?
ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) können bei der Geldanlage aktiv berücksichtigt werden. Ihre Haltung dazu ist entscheidend.

Ihr Anlageziel

Jede Anlagestrategie beginnt mit einem klaren Ziel. Ob Kapitalverzehr, Werterhalt oder gezielter Vermögensaufbau – Ihre Lebenssituation und Zukunftspläne stehen im Mittelpunkt.

Ihre Ausgangslage im Blick
Wünsche, Verpflichtungen, Einnahmen, Ausgaben oder Nachfolge: All das beeinflusst Ihre Finanzplanung. Wir helfen Ihnen, den Überblick zu behalten – strukturiert, ganzheitlich und verständlich.

Vorsorge: Sind Sie gut vorbereitet?

• Regelmässige Einzahlungen in die Säule 3a
• Pensionskasseneinkäufe gezielt genutzt
• Geplanter Bezug von Vorsorgevermögen
• Klarheit über Ihre finanzielle Lage im Ruhestand

Nachhaltigkeit – wie wichtig ist sie Ihnen?
ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) können bei der Geldanlage aktiv berücksichtigt werden. Ihre Haltung dazu ist entscheidend.

Ihre Risikobereitschaft

Wie viel Risiko passt zu Ihnen?

Sicherheit, Rendite oder Verfügbarkeit – alle drei gleichzeitig gibt es nicht. Das sogenannte „magische Dreieck der Geldanlage“ zeigt: Wer hohe Erträge will, muss auch mit Schwankungen rechnen.

Ihr Risikoprofil – so individuell wie Sie
Wir helfen Ihnen einzuschätzen, wie viel Risiko zu Ihrem Wissen, Ihrer Erfahrung und Ihrer Zielsetzung passt. Dafür stellen wir die richtigen Fragen:

• Wie gut kennen Sie sich mit Kapitalanlagen aus?
• Wie gehen Sie mit Kursschwankungen um?
• Was ist Ihnen wichtiger: Sicherheit oder Wachstum?

Typische Risikoprofile im Überblick

• Sicherheitsorientiert
  Fokus auf Kapitalerhalt und geringe Schwankungen (Zielrendite ca. 2 %)
• Ausgewogen
  Solide Renditechancen bei akzeptablem Risiko (Zielrendite ca. 5 %)
• Chancenorientiert
  Höhere Schwankungen für mehr Wachstumspotenzial (Zielrendite ca. 8 %)

Ihre Risikofähigkeit

Wie viel Risiko können Sie sich leisten?
Ihre Risikofähigkeit ist nicht nur eine Frage des Wollens, sondern des Könnens. Sie hängt direkt mit Ihrer finanziellen Situation zusammen – also mit Einkommen, Vermögen und Verpflichtungen.

Die wichtigsten Faktoren im Überblick

• Vermögen & Einkommen: Wie hoch ist Ihr Gesamtvermögen? Woher stammt Ihr Einkommen – aus Arbeit, Rente oder Miete?
  Verpflichtungen: Haben Sie Hypotheken oder laufende Kredite?
  Anlagedauer: Wie lange möchten Sie Ihr Geld investieren – eher kurzfristig oder auf viele Jahre hinaus?
  Finanzieller Spielraum: Wie viel bleibt am Monatsende übrig? Wie lange könnten Sie ohne Einkommen überbrücken?

Warum das wichtig ist:
Je solider Ihre finanzielle Basis, desto mehr Risiko können Sie sich bei der Geldanlage leisten – ohne schlaflose Nächte.

Ihre Anlagestrategie

Jede Anlagestrategie sollte Ihre finanziellen Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Risikofähigkeit widerspiegeln. Dabei gilt: Die Strategie ist Ihr Kompass – sie führt Sie auch durch bewegte Marktphasen.

Vertrauen Sie Ihrer Strategie
Kursschwankungen sind normal. Entscheidend ist, dass Sie Ihrer gewählten Strategie treu bleiben. Wer langfristig investiert, braucht Ruhe – nicht Reaktion.

Die Mischung macht’s
Ob Aktien, Obligationen oder alternative Anlagen wie Immobilien oder Edelmetalle – die richtige Verteilung Ihrer Investitionen (Diversifikation) ist entscheidend für Ihren Erfolg. Denn nicht Einzeltitel oder Markt-Timing bestimmen die Rendite, sondern die Struktur Ihres Portfolios.

Unsere Zusammenarbeit

Geld anlegen ist mehr als nur Rendite – es ist Planung, Analyse und laufende Betreuung. Sie entscheiden, wie viel Unterstützung Sie wünschen: von punktueller Beratung bis zur vollständigen Delegation.

Was wir für Sie übernehmen können:

• Strategietreue sichern: Wir achten darauf, dass Ihre Anlage stets im Rahmen Ihrer Ziele bleibt.
• Risiken im Blick: Klumpenrisiken und Bonitätsveränderungen erkennen wir frühzeitig.
• Portfoliopflege: Wir kümmern uns um Fälligkeiten, Kurslimiten und Kapitalmassnahmen.
• Chancen nutzen: Wir beobachten Märkte, Neuemissionen und neue Titel – und handeln für Sie.