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Vermögensverwaltung und Anlageprodukte - ZIM

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Vermögensverwaltung und Anlageprodukte

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Text Vermoegensverwaltung

Sie streben nach einer effizienten und erfolgreichen Verwaltung Ihres Vermögens, möchten sich aber nicht selbst zum Anlagespezialisten ausbilden, sondern zugunsten anderweitiger Interessen zeitlich entlastet werden?

  • Klares Auftragsverhältnis: Im Rahmen eines schriftlich vereinbarten Anlageauftrags haben Sie die Möglichkeit, die laufende Selektion, Investition, Überwachung und Optimierung Ihres Portfolios an die Bank Zimmerberg zu delegieren. Unter Berücksichtigung Ihrer Anlagestrategie treffen wir für Sie die Anlageentscheide.
  • Zeit für anderes: Sie gewinnen Zeit, indem Sie bei Fälligkeiten und Ähnlichem nicht gestört werden. Die Zeit, die Sie sparen, setzen wir für Sie gewinnbringend ein, indem wir unmittelbar auf Markt- und Titelereignisse Anpassungen im Portfolio vornehmen.
  • Rundum komfortabel: Als Vermögensverwaltungskunde profitieren Sie vom umfangreichsten Betreuungskomfort. Für Ihre finanziellen Anliegen steht Ihnen Ihre persönliche Kundenberaterin oder Ihr persönlicher Kundenberater zur Verfügung. Sie bestimmen jederzeit, in welchem Rhythmus wir Sie beraten oder informieren dürfen.

Kontaktieren Sie unsere Vermögensverwaltungsspezialisten

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Die Erfahrung

2009 hat die Bank Zimmerberg das Vermögensverwaltungsmandat indexinvest lanciert. Es handelte sich um die erste Vermögensverwaltung einer Schweizer Bank, welche ausschliesslich auf kundenfreundliche Indexfonds setzte. Verschiedene Medien wie die Finanz & Wirtschaft („Ein Novum für die Schweiz“), Tagesanzeiger („Das Konzept geht sehr weit“) oder Finews („Meilenstein im Schweizer Vermögensverwaltungsgeschäft“) haben damals ausführlich berichtet. Unzählige Kunden, welche Wert auf eine faire und transparente Anlagemöglichkeit legen, haben Ihr Vermögen nach diesem Konzept investiert. Nutzen Sie unsere langjährige Expertise in Indexanlagen und profitieren Sie von weiteren per 1.7.2017 eingeführten Neuheiten. Lassen Sie Ihr Geld auf clevere Art mit indexinvest verwalten.

 

Die Lösung

Mit indexinvest legen Sie Ihr Geld besser an, weil Sie zu günstigen Konditionen eine marktgerechte Rendite erwirtschaften. Sie investieren Ihr Guthaben in zahlreiche Indexfonds, welche sich durch hohe Effizienz und geringe Kosten auszeichnen.

Die Indexfonds enthalten tausende von Obligationen, Aktien, Immobilien und Rohstoffe der weltweit bekanntesten Börsenindizes wie z.B. dem Swiss Bond Index oder dem amerikanischen Aktienindex S&P 500. Mit rund 10’000 zugrundeliegenden Einzelwerten aus der ganzen Welt setzen Sie nicht alles auf eine Karte, sondern legen Ihre Eier in zahlreiche verschiedene Körbe. Damit optimieren Sie das Wertschwankungsrisiko und profitieren vom weltweiten Wirtschaftswachstum aus allen Herren Ländern.

Sie wählen eine der vier Strategien, welche am besten der von Ihnen gewünschten Rendite und Ihrem individuellen Risikoempfinden entspricht:
 

Strategie Aktienanteil Durchschnittliche erwartete Rendite p.a. nach Kosten Erwartete Wertschwankungen innerhalb eines Jahres Empfohlene Anlagedauer
indexinvest Defensiv 25% 2.5% -5% bis +10% 4 Jahre
indexinvest Ausgewogen 45% 4% -8% bis +16% 6 Jahre
indexinvest Dynamisch 65% 5.5% -12% bis +20% 7 Jahre
indexinvest Kapitalgewinn 100% 7% -15% bis +20% > 10 Jahre

 

Sämtliche indexinvest-Strategien bieten wir Ihnen ebenfalls für Ihre Wertschriftenanlagen im Bereich Ihrer privaten Vorsorge (Freizügigkeit oder Säule 3a) an.

Aktienmandat Schweizer Werte

Sich mit Aktien an der Gewinnentwicklung der nachhaltig erfolgreichsten Unternehmen unserer Zeit zu beteiligen, hat nichts von seiner Faszination verloren. In Anbetracht stets abnehmender Zinserträge entpuppen sich diese Realanlagen immer mehr als eine der wenigen echten Anlagealternativen. Umso mehr hat sich die Bank Zimmerberg auf die Selektion und Verwaltung von Aktien spezialisiert. Geprägt von persönlichen Wertmassstäben fokussieren Anleger beim Aktien anlegen  oft einseitig auf Wachstums-, Momentum- oder Value-Titel, oft einseitig auf Wachstums-, Momentum- oder Value-Titel, ohne in angemessener Weise alle diese Anlagestile im Portfolio zu berücksichtigen. Dieses Verhalten ist mit Risiken verbunden, da die Nachfrage nach einzelnen Stilen im Markt häufig wechselt. Im Rahmen eines innovativen Anlagekonzeptes legen wir den Fokus deshalb auf Firmen, die gleichzeitig über mehrere Ausnahmequalitäten in den unterschiedlichsten Stilen verfügen.

Das Ziel der langfristigen Vermögensvermehrung durch Kapitalgewinne und Dividenden erreichen Sie mit folgenden Vorteilen:

  • Vielfältiges, qualitativ hochstehendes Aktienportfolio
  • Ganzheitliche, umfassende Analyse von Aktien auf Basis von fundamentalen, technischen und verhaltensorientierten Faktoren
  • Selektion mit Hilfe quantitativ aufbereiteter, objektiv messbarer Daten
  • Transparente und regelbasierte Verwaltung, die Fehler aufgrund emotionaler Entscheidungen auf ein Minimum reduziert
  • Breite Diversifikation durch Investition in Aktien von Firmen, die unterschiedlich gross und aus den verschiedensten Branchen stammen

 
Für das Vermögensverwaltungsmandat Schweizer Werte ist eine Mindest-Anlagesumme von CHF 200'000 erforderlich. Für geringere Anlagebeträge kann in das Anlagezertifikat Schweizer Werte investiert werden, welches exakt nach demselben Konzept und mit denselben Werten verwaltet wird.

Aktienmandat Schweizer Werte (Factsheet)

Aktienmandat Schweizer Werte Fokus Dividende (Factsheet)

Anlagezertifikat Schweizer Werte (Factsheet)

«Anlegen mit Stil» ist der Name unseres Anlagekonzeptes, welches das ganzheitliche Anlegen in Aktien zum Ziel hat.
Geprägt von persönlichen Wertmassstäben fokussieren Anleger beim Aktien anlegen oft einseitig auf einen spezifischen Anlagestil, ohne andere im Markt existierende Ansätze mit zu berücksichtigen. Dieses Verhalten ist mit Risiken verbunden, da der Markt immer wieder von unterschiedlichen Anlagestilen dominiert wird.
 
Die Bank Zimmerberg hat fünf klar voneinander abgrenzbare Anlagestile identifiziert, die alle möglichen Perspektiven in Bezug auf die Analyse von Aktien erfassen. Mit Hilfe objektiv messbarer Kriterien werden Aktien aus den unterschiedlichsten Regionen und Segmenten nach den Anlagestilen TREND, BEWERTUNG, WACHSTUM, RENTABILTITÄT und STABILITÄT bewertet. Nach einem regelbasierten Anlageprozess wird dabei in diejenigen Aktien investiert, die gleichzeitig in mehreren dieser Stilkategorien zu den attraktivsten gehören.
 
Mit diesem Ansatz lassen sich ausgesprochen vielfältige, qualitativ hochstehende Portfolios konstruieren. Die Ganzheitlichkeit dieses Anlagekonzeptes liegt darin, dass alle Anlagestile auf clevere Weise berücksichtigt sind und das Portfolio fähig ist, verschiedenen möglichen Marktszenarien Rechnung zu tragen. Die Ausnahmequalitäten der selektierten Werte bieten langfristig das Potential, nach Abzug der Kosten gleich oder besser als der Marktdurchschnitt abzuschneiden.

Mandat Individuell – Der Name ist Programm

Sie haben klare Vorstellungen und spezifische Wünsche, wie Ihre Geldanlagen umgesetzt und verwaltet werden sollen. Vielleicht möchten Sie in Ihre Liebhaber-Titel investieren, eigene Akzente setzen, nur in einer bestimmten Währung anlegen, nur einzelne Anlagekategorien auswählen oder spezielle Themen wie Nachhaltigkeit oder Technologie umsetzen. Dann offerieren wir Ihnen die Möglichkeit, diese Wünsche in einem individuellen Anlageauftrag zu definieren.

In Zusammenarbeit mit Kindes- und Erwachsenenschutzbehörden (KESB) bietet die Bank Zimmerberg verschiedene Vermögensverwaltungslösungen für Vermögenswerte von verbeiständeten bzw. bevormundeten Personen an.

Das Angebot richtet sich sowohl an private, ehrenamtlich tätige Beistände wie auch an Sozialinstitutionen mit entsprechenden Mandaten. Die angebotenen Verwaltungslösungen berücksichtigen vollumfänglich die Richtlinien der Verordnung über die Vermögensverwaltung im Rahmen einer Beistandschaft oder Vormundschaft (VBVV) und sind stets von der KESB genehmigt. Die Portfolios sind übersichtlich strukturiert und werden weitestgehend regelbasiert verwaltet. Dies stellt für KESB und Beistände grösstmögliche Transparenz und Kontrolle sicher. Abhängig von den Bedürfnissen der verbeiständeten Personen und des einsetzbaren Anlagevermögens stehen drei verschiedene Strategien zur Verfügung.

Nehmen Sie aktuell eine Beistandschaft wahr und sind mit den Herausforderungen einer sinnvollen, zielführenden Geldanlage konfrontiert? Dann stehen wir Ihnen gerne für ein Beratungsgespräch unter Telefon +41 44 727 41 51 zur Verfügung.

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  1. Performance und Risikohinweis

Die zukünftige Performance von Anlagevermögen lässt sich nicht aus der aufgezeigten Kursentwicklung ableiten, d.h. der Anlagewert kann sich vergrössern oder vermindern. Die Werterhaltung (oder gar die Wertsteigerung) des investierten Kapitals kann zufolge Kurschwankungen nicht garantiert werden. Bevor Sie basierend auf diesen Informationen eine Entscheidung treffen, insbesondere beim Erwerb eines Anlageproduktes mit einem erhöhten Risikopotential, wird dringend empfohlen, die vollständige Produktedokumentation zu lesen und für eine professionelle Anlageberatung mit der BANK ZIMMERBERG AG Kontakt aufzunehmen. Im Weiteren wird auf die Broschüre «Besondere Risiken im Effektenhandel» verwiesen, die Sie bei der BANK ZIMMERBERG AG bestellen können.

Strukturierte Produkte sind keine kollektiven Kapitalanlagen gemäss dem Kollektivanlagengesetz (Bundesgesetz über die kollektiven Kapitalanlagen vom 23. Juni 2006) und unterstehen keiner Genehmigungspflicht und Aufsicht durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA. Strukturierte Produkte unterliegen dem Kreditrisiko des Emittenten; Verpflichtungen aus einem strukturierten Produkt stellen direkte, unbedingte und ungesicherte Verpflichtungen der Emittentin dar und stehen im gleichen Rang wie alle anderen direkten, unbedingten und ungesicherten Verpflichtungen der Emittentin. Die Werthaltigkeit eines strukturierten Produktes ist nicht allein von der Entwicklung des Basiswertes und anderen Entwicklungen auf den Finanzmärkten abhängig, sondern auch von der Bonität der Emittentin. Diese kann sich während der Laufzeit des strukturierten Produktes verändern.

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